移民美国新政在美国中期选举之后或多或少会有一些更新,在美国移民之前,相关的税收问题需要搞清楚。今天小编就给大家讲一下关于移民美国的税收问题。
1.美国的遗产税有追溯期吗?
根据美国的遗产税制度, 是采取先课税再分配的方式, 也就是遗产管理人或遗嘱执行人必须在财产拥有者过世后9个月内,用现金的方式缴清相关遗产税款,之后才可以进行遗产分配。如果没钱付税,可以申请延期缴付,但也不可以超过6个月。
所以在美国缴纳遗产税,是需要要在一定的时间之内,把该缴的遗产税交给美国国税局。如果在一定时间之内没有缴齐,不止遗产拿不到, 还可能需要缴蛮庞大的罚金。
2.移民美国前的资产,是不是就不用被征税?
移民美国新政:这个情况取决于您是否是美国税务居民。如果是美国税务居民,在海外任何的地方变卖资产,还要看你的资产变卖之后是赚钱还是亏钱。如果亏损就不需要被征税,如果赚钱则需要依照美国国税局的税法税率来课税。
3.取得绿卡后一直没有登陆,资产买卖应该以登陆为时间点结算吗?在登陆前是不是不用报税了?
第一,登陆之后成为美国税务居民,在那个时间点开始结算。
第二,在登陆前不需要报税,因为你还没有成为美国税务居民,但要注意在登陆之前你在美国停留时间超过了183天的话,那就可能会成为它的税务居民。
4.作为美国绿卡持有人,其海外的房产如果卖出,是否有免税的额度?
如果是自住房的话,是有免税的额度的。
5.太太孩子办,先生不去,资产在先生名下是不是不用征税?
先生没有去美国成为税务居民,假如资产全在先生名下,是不需要征税也不需要申报的。
6.中国房产有贷款的部分,在出售后按净值纳税吧?
移民美国新政在美国纳税的标准,是根据你的房价,与贷款无关。假如你花100万买房子,无论贷款是50万还是90万,如果以200万卖掉,那就是100万的资本增值利得税需要去缴纳。如果以90万卖掉,资本亏损10万块,那就不需要缴税。
7.女方登陆后,男方从国内汇款给女方,用于购房及生活,是否可免税?
原则上是可以免税的。因为一位不具有美国籍的外国人赠与海外的财产给美国人的话,是不需要被课赠与税的。
8.作为新移民现金带美国有什么额度限制吗?
不能携带超过1万元美元的现金入境。
9.移民前买的人寿保险,理赔款算收入要报税吗?
根据现行法令,在移民前买的人寿保险是不需要列入收入的。
10.登陆后卖出房产的话,有个免征税额度吗?什么情况下才能获得这个免征的额度?
若是出售房屋符合美国税法自用住宅的规定,出售利得就可以享用免税额,所得可以全部免除或部分免除, * 可以享有25万美元的免税额(如果是已婚并且是合并申报者,可以享有50万美元的免税额),当利得超过免税额才需要缴交所得税。
移民美国新政发生了一些变化,准备移民美国的小伙伴还是要多关注。
都说美国是移民大国,福利待遇好,但是你知道美国具体有多少福利吗?
1. 孩子出生
任何在美人士(含非法入境者)在美出生的孩子被视为美国公民,持有美国护照,不论年龄多大的人也不被限制在美国境外的居留时间,终身自由进出美国。18岁公民宣誓后即从法律上享有美国公民的一切权益,21岁即可为配偶、子女、父母办理美国移民。
2.中小学学费
在18岁上大学之前美国全部中小学实行义务制教育,即零学费(“贵族”、私立寄宿学校除外)。相比之下,目前办理中小学生赴美留学一年都在三万美金以上。初到美国的中小学生跟不上普通课程时,美国很多地方有针对性的英语补习课程。每天有专职老师给学生补习,直至学生英语提高并跟上普通课程,没有额外收费。
3.大学学费
上大学(含研究生、博士生)只交本地人学费。以加州为例,水平中等的加州公立大学,外籍学生一年交两万美金以上学费,而“本地人”一年只需交纳三千多美金的学费。
4.奖学金
对于有意申请美国大学奖学金的普通中国人来说,只能和来自全世界的优秀人士竞争数量极为有限的对外籍人士开放的奖学金。但对于有绿卡的人,能享有奖学金的范围,远远超过一个外国人所能申请的。而其竞争对手也只是美国本地人。因为美国很多发放奖学金的机构限定奖学金只适用于“美国人”(含有美国居留权的人)。
5.学生贷款
18岁以上的绿卡持有者,可以在拿到绿卡的当年申请各类学生贷款,如上美国优秀私立大学,一年的学费和生活费多达四万美金以上,当绿卡人士想读一个两年硕士时,六七万美金可一笔贷出。毕业后找不到工作可不还贷款,找到工作后分年还清,通常每月只拿工资的五至十分之一还贷款。
6.直系亲属受益
绿卡持有者与外籍人士结婚后,即可办理配偶及配偶的21岁以下未成年子女的绿卡申请。
7.政府帮忙找工作
美国政府在各地设有专门机构免费为本国人找工作。绿卡持有者只要到此部门登记自己的技能、专长和兴趣,该部门就会免费为登记者寻找工作。同时,该部门还免费培训等待就业人员的基本技能(如电脑、英文等)以协助他们就业。
8.就业自由
持有绿卡者在美国工作是不受限制的。为保护本国人的利益,美国很多工作(高科技、生化、军事等研究、生产、保卫工作)都不对外国人开放,即使外国人具备相应的知识与专长。这种情况使得外国学生在大学毕业找工作时,与美国学生处于极不平等的竞争状态。而绿卡持有者则无需为此担忧,他可以从“劣势方”转为“优势方”。
9.劳动力价值的改变
同一种技能的人才在美国劳动力市场的价值因有无“绿卡”而有明显不同,其差距从50%到百分之几百不等。譬如,我公司申请成功的一位教练员,没有绿卡时,她的起薪为年薪4.5万美金,而她有绿卡时起薪变为8.5万美金。还有一位熟练使用统计软件的IT人才,没有绿卡时只有7万年薪,而这个职位对有绿卡的人是12.5万年薪。
10.劳动力价值的改变
与许多发展中国家不同,在美国外籍人开办的公司要受到较多的限制,而当地人(绿卡或公民)办公司却可以享受很多优惠的政策,如:公司种类、贷款、税收、经营项目等等。
11.周游世界
美国绿卡持有者在全球绝大多数国家(几乎所有欧美国家)可以免除被拒签的烦恼,拿着绿卡和“白皮书”就可以实现“全球通”。这使得你可以获得限度的自由,在全世界范围内规划自己的生活和事业。
12.回国投资
拿到美国绿卡即被中国政府视为华侨,回中国注册公司,公司为美国公司,合资公司为中美合资,投入资金被视为外资,并享受有关优惠政策。如投资在国外受欺诈,还可找当地美国领使馆协调解决。美国绿卡持有人在中国经商因地区不同还可享有其他一些特权。
13.项目基金
美国许多政府和公共基金的运作项目都要求执行人、受益人具有“绿卡”身份,作为“外国人”无权享用。譬如,旧金山市政府有一笔五十万美金的经费在海边建一个艺术雕塑。一位杰出的中国雕塑家的方案被选中,但最后由于他本人没有“绿卡”而不能接受这笔钱。
14.退休福利
绿卡持有人在一生累积十年交税纪录后(底线为每月$50左右的实交税金即可),便可在退休后(通常为65岁)终身领取美国联邦政府发的退休金(每月$700~$1200)。对很多移民来讲,领取退休金的年数比交税工作的年数还要多。
15.失业救济
申请人及配偶甚至孩子在转绿卡后没有工作时,政府免费给你找工作。有正常收入并交税不少于六个月以后失业时,到美国当地有关部门报失业并办理相关手续就可按月领取政府救济金(额度从每月$600~$1200不等)。
16.享受高水平的医疗
美国的医疗水平是当今世界最高的。很多中国还没有的药在美国就有(如治疗青光眼的特效药);很多在中国做不了的手术在美国可以做(如高度烧伤的美容整容);很多在美国被淘汰了的设备在中国正在用(如激光治疗近视眼,美国已普及了第四代产品时,中国才开始用第二代产品)。
17.获得贷款
有绿卡后在美买车、买房可轻松获得政府、银行等有关机构提供的各类贷款。同时,购置房地产的每年还贷的利息部分还可用来抵交个人所得税。
18.人寿与基金
绿卡持有者可以享受一些在中国没有,只在美国有的一些人寿与基金挂钩的保险险种,使本人退休后能够有较多的收入。也可用与中国相比低廉很多的保费来获得保额很高的保险。
19.老年医疗保险
在美国医疗费用相当高,但任何“低收入”的绿卡持有者(无需交税纪录)可在退休之后,办理“医疗卡”,持卡看任何病不用花钱。这一点彻底解除了身患疾病的老人后顾之忧。对于不属于低收入的人,只要有累积十年的交税记录,退休后只要再付很少的保险费,绝大多数医疗费用也就不用自己承担了。
20.购房补贴
绿卡持有人在退休后即可申请购买低收入老年人公寓住房。可用大约市场价格的35%左右的款项,购买由国家补贴兴建的在美国属于自己的住房。无钱购房的人也可用市场价格1/3至1/4的价格申请政府的廉租房。
21.免费娱乐
符合条件的一经申请即可进入各个社区的老年中心。中心的各种游艺项目、健身、学习、医疗养护等项目都是免费开放的,活动中心的饭也是免费提供的,从家里接送到活动中心的专车也是免费的。
22.政府补贴
绿卡持有者在退休前没有累积十年的交税纪录时,只要转成美国公民,退休(65岁)后政府直接发放生活补贴(每月$600多,另外粮食劵等)。
偶然在网上看到这组问答,乍一看话蛮糙,但细一品理却不糙。“移民监”并不是监狱,而是限制绿卡持有人居住时间的条条框框,它是个非常形象的比喻,移了民就要像坐监狱一样不能长期离开移民的国家,否则就会失去移民身份。
对于国内还有工作、亲人,还不能一拿到绿卡就长住在美国的人来说,“移民监”就是他们首要考虑的问题,所以不少有移美打算的人只听到“移民监”就打了退堂鼓。那么今天小编就带大家揭开美国“移民监”的真相!
首先可以肯定的是:美国并不存在严格意义上的移民监。从美国移民局网站、移民法上都找不到任何关于绿卡持有人每年必须在美国住满多少天的规定。
简单来说:经常离开美国打断了居住的连续性,会对入籍有影响
要离开美国一年以上,可以申请白皮书
除此之外,并没有明文规定一年内必须居住多久才可维持绿卡身份的所谓“移民监”。
但是在实际操作中,离开美国任何时间期限,即使少于1年,也可能会用于判定是否已经放弃绿卡身份。对于永久居民保持绿卡身份,主要是通过体现有在美国长久居留的意愿,以及履行自己的美国居民义务来实现,例如:
保留一个美国地址。理想状态下,在美国拥有住址即表示有要把美国当做家园的愿望,如果您没有房子,使用朋友或亲属的住址也是可以的,但是要确保可以正常接收所有的信件(包括来自移民局的文件)。
不离开美国超过180天。
办理信用卡并定期使用。
获得美国驾照。
提交美国所得税申报表。即使当年收入不是来自美国,也要以“居民”的名义报税。若以“非居民”的名义提交则会带来消极的效果,因为这相当于居民在自称他/她不是一名美国居民。
与在美国的家人和朋友保持联系。可以通过与身在美国的家人和朋友之间的电子邮件、信件甚至是通话记录来证明。
向美国当局展示家庭关系。有居住在美国的孩子、父母、配偶或者其他关系亲密的家庭成员,可以表达愿意把美国当做家园的心态。
维持社交或专业团体的会员身份。例如高尔夫球球会会籍等,可以通过及时缴纳会费、订阅期刊、参加年度聚会等方式证明其积极参加会员活动,表明离开美国只是暂时的,但计划在此长期居住。
所以大家学会了关于美国移民监的知识点了么?
关于美国移民大家首先想到的可能就是投资移民,其次就是杰出人才,而美国移民EB1C知道的就少之又少,今天就给大家扫盲,详细了解一下美国移民EB1C。
什么是EB1C?
EB-1C 是为跨国公司高级管理人员设计的移民签证类别。首先,递交EB1C申请的公司必须“跨国”,即美国公司必须是海外公司的母公司,分公司,子公司,合资企业或关联公司;其次,在美国的公司必须正常经营至少一年以上;第三,EB1C移民签证受益人必须在过去的三年内在海外公司连续工作一年以上。连续工作一年是指这三年内任何一年的连续工作。怎样才算跨国高管?
EB-1C跨国高管移民里面高管的含义。高管是什么意思呢?是通常理解的任意的经理,或者管理层都可以,这个实际上是不对的。美国移民法对高管是有比较精确定义的。通常大部分的高管都是所谓的管人的经理,那么他自己得管人的经理是讲成绩的,并不是说你手下有10人或者20个人,你就是高管了。所谓管人的经理在法律里定义为是管理经理的经理。也就是说你不是管一线工人,你是管中层干部的。你是管经理的经理。比方说你是一个总经理,下面有几个部门经理,然后部门经理下面再有一些小兵,这样才是可以的。或者你是一个总裁,下面还有好几个总经理,在下面还有部门经理。这样当然也可以,反正你至少是在公司层级第三层以上的人才,可以是高管。
美国子公司要达到什么规模才能申请EB1C?
移民局对美国企业的营业收入、雇佣人数、纳税情况等无具体的要求,考量的重点在于企业是否真实运营,而且收入属于正常范围。而且美国子公司需在美国经营一年后,公司的高管人员才可申请美国绿卡。
EB1C获批成功的关键是什么?
美国移民局审理EB1C主要看两点:一是“真实性”,即美国海外的母公司是否真实存在,是否真实的;二是美国公司的营业状况,组织结构以及申请人在公司中的职位重要性。移民局在这方面并没有一个具体的标准,只要申请人的商业正常运营且未来是有扩大经营的可能,移民局就可以给予其永居绿卡。反之,申请人的美国公司如果经营不善或者企业设立不符合移民局标准,申请人就无法获得身份。
需要向劳工部申请劳工证明吗?
劳工证明是不需要的,这样可以结省许多时间。基本上可以在两年拿到正式绿卡,没有条件的限制。没有公司可以自行申请吗?
根据USCIS的条例,美国的雇主一定要书面申请调动管理或行政人员。文件中一定要附有美国雇主的声明书去声明所有相关要求,包括在美国与海外的经理或行政人员所执行的工作职责和在海外的雇佣期的说明。L1A与EB1C有哪些区别?
L1A是跨国企业把高管或技术核心人员调遣到美国子公司工作的临时签证,而EB1C是申请美国永久居民。一般情况下,客户都愿意选择先通过L1A工作签证来美国工作,然后再递交EB1C申请的方式来获得美国绿卡。
L1A转EB1C的成功率高吗?
L1A转EB1C的关键在于美国公司的运营情况。移民局官方对EB1C申请人的要求只比L1A多了一条:美国公司必须成立并投入运营一年以上。所以EB1C考察的点也更加侧重于美国公司的实际运营。例如,雇佣员工达到一定规模,并足以支撑起满足EB1C要求的高管架构;营业额在逐年增长,并且已经开始盈利或者有盈利的可能性。总之,美国移民EB1C阶段递交给移民局的材料都是为了证明申请人在美国经营的公司,有存续的可能性,并且可以给美国当地带来经济上的收益。
因此,L1A和美国移民EB1C是两个相互独立,但又存在逻辑关系的项目。有时可以搭配在一起申请,有时又可以根据实际情况分开申请。如何搭配和选择,就要根据申请人的具体情况而定了。
对于美国移民来说,满足不同条件的申请人,可以通过不同的途径移民美国。目前,除了亲属移民,最常见的移民方式是雇主担保移民(Employment-Based Immigration)。这个类别与我们关系最大的,是EB1、EB2、EB3、EB5这几个类别。EB就是Employment-Based Immigration的首字母。从1到5,每一个都是一个不同的类别,今天主要给大家介绍美国移民EB3。
EB3可以分为有技术的和没技术的。如果什么技能也没有,英语也不行,也没多少钱,还可以申请EB3非技术类雇主担保移民,常年招人的雇主比如有鸡肉加工厂、劳务外包公司、快餐店、农场等。这些类别美国是常年缺工人的,因此可以常年招工。
EB3移民的申请条件:
学历要求
对于移民的国家来说,对外来移民者都是有学历要求的,但是美国EB3移民可以说对学历的要求并不高,哪怕是高中或是同等学历的就可以申请了。这一点来说,绝对是个非常大的优势。这对于那些有技术,但没有高学历,却想要移民美国的人来说,绝对是个好消息。
工作经验要求
说起工作要求,美国EB3移民想对于其它国家来说也是比较低的,因此,想做美国EB3移民来说,还是比较容易的。只要接受过两年以上的专业培训就可以申请移民了。
年龄限制
任何一个国家在吸纳移民的时候,都会考虑申请人的年龄,也会成为是否接受移民申请的重要因素。但是美国移民比较人性化一点的是,可以根据不同的技术岗位,制定不同的年龄限制。
语言要求
目前大多数以英语为母语的国家,在申请移民的时候,都要求申请人的英语成绩,如果没有英语成绩,想要申请移民美国则是非常困难的,但是美国EB3移民对英语的要求则是非常宽松的。着对于英语不是很好的中国人来说,无疑是一个好消息。
申请美国EB-3非技术移民流程:
1、在美国获得一个美国雇主的雇佣;
2、向美国劳工部申请劳工证;
3、向移民部门进行美国EB3移民申请;
4、办理相关的签证,或者是在本国进行身份的调整。
美国EB-3非技术移民申办时间:
整个过程下来也就一年的时候就可以了。对于申请过程和程序,时间来讲,美国EB3移民是比较容易的,因此,申请此类移民的人也相对比较多,成功率也高。
选择雇主作担保的时候一定要注意三个问题:
1、要合法,有经营资质的雇主,这样对你的利益才有所保障。
2、要看是否有人已经成功的进行移民。
3、要看申请递交的时间。
美国EB3移民可以说是美国职业移民中,受众面最广,申请门槛最低的一个移民签证类型。
一提起美国移民,很多人会担心美国的税务。其实之所以会有这种担忧源于他们对美国全球征税政策的含义和具体规则都存在一些误解。
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误区一:
一旦获得美国绿卡,美国将对我所有的、全球的资产(包括中国)进行征税
很多人存在这个误解主要是混淆了资产和收入的区别。资产是你从过去一直到现在为止已经获得的财富,而收入是你当年的投资收益或者工资,奖金和提成所得。而美国的全球征税政策针对的只是你的个人收入,而不是你的个人资产。举例来说,假如你在国内有价值人民币1000万的房子或者房地产在出租,每年能获得租金收入100万元人民币。当你获得美国绿卡后,美国税务局只会对你100万元人民币的“租金收入”进行征税,而不会对你价值1000万元人民币的“资产”进行征税。
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误区二:
一旦获得美国绿卡,我在国内的所有收入都要交美国税
美国对从海外获得收入的人每年有将近9万美元的免税额。举例来说,如果夫妇两个人都拿美国绿卡,每人每年从中国获得10万美元的收入,那么如果他们分别报税的话,扣除9万美元的免税额,每人每年只需要就1万美元的收入报税。而这一万美元,如果在中国已经交了税费,或者如果在美国有什么生意费用支出,还可以抵扣税费,这样经过费用抵扣之后,估计每人每年只需要交1000~2000美元的税就够了。
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误区三:
一旦获得美国绿卡,我在中国的公司也需要交美国税
美国的全球征税是针对绿卡持有人个人的。如果绿卡持有人拥有中国公司的股份,中国公司产生的利润没有通过分红的形式分配给绿卡持有人,那么绿卡持有人并不需要为其所拥有的中国公司的利润交美国的税。举例来说,如果绿卡持有人拥有的中国公司每年获利1000万元人民币,但是绿卡持有人作为股东并没有得到公司分红,那么并不需要为这1000万元人民币的中国公司利润交美国的税。
高收入人群在报税时有什么好建议?
通常美国的报税季节是从1月到4月15日。依据中美税务协议中的规定,中高等收入人群是不需重复缴纳。但是如何申报、如何利用美国多方面政策合法地节税、省税、避税、延税及免税,建议用熟悉中美实际税务的美国认证会计师及税务律师做全盘规划。对于中高等收入人群来说,建议其收入分为两部分报税。如报税的是薪水部分,省税方式比较有限,额度也有限。
美国移民可以利用自住房子的贷款减税,或者去做慈善,这些都是可以抵税的。如果是公司收入部分,可以利用很多商业费用避税。
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