如果你在国内任职企业高管或职员,美国投资移民当中那么合法的资金来源主要包括工资、奖金、提成和房产等。
你需要准备的文件如下:
1. 受雇单位的营业执照副本、你与公司签订的劳动合同、公司对你的任职文件或通告文件等。
作用:证明你的受雇单位是合法存在,你与它之间有着真实可信的劳务关系。换一句话说,这是向签证官表明你的职场经历,所言非虚的直接证据。
2. 每年的工资和奖金收入情况证明,银行存款证明。
作用:工资和奖金是构成银行存款的主要来源,签证官可以根据你的工资和奖金进账记录,判断你的银行存款是否合理。
例如你每月进账4K,银行存款却数十万,这就是明显与实际收入情况不符合,签证官有权以资金证明有问题拒签。
3. 若是有房产收入来源和股票收入来源,则要提供相应的房产收入证明和房产产权证书(证明房子是属于你的),以及股票收益的投资记录。
作用:房产评估师是房产收入证明的有利证据,若要办理房产收入证明需要找他们对你的房屋进行专业测评,并开出房产收入证明。
如果你是以企业主的身份(或者企业股东)申请投资移民签证,合法的资金来源包括以下三方面:
1.公司的营业执照,在工商的注册材料,和股东所占公司的份额。
作用:证明公司具备合法经营权,并不是无照经营。
2.提供财务报表,展示公司的盈利情况以及申请者的每年获利分红证明。
作用:证明公司有稳定的收入来源,是反映公司投资效益以及收入平衡的重要指标。
3.注册公司的本金来源
作用:这个本金,是指创立公司的资金来源,你可以通过前公司的收入证明或是自己创业经历来出示具体的相关财产证明。
咱们需要注意的是,无论是高管白领,还是企业商人,在证明合法资金来源时都会涉及到税,移民局对个人缴纳税单检查的很严格,所以大家也需要对此作出说明。
美国投资移民是当前非常火热的移民方式,办理过美国投资移民的朋友都知道,在准备美国投资移民材料过程中,如何解释清楚投资资金的来源是非常重要的,今天就资金来源问题,做详细解答。
办理美国EB-5投资移民,投资人需一次性投资50万或100万美金,而投资款的合法来源是美国移民局审核材料的关键。
1、什么是合法资金来源?
投资人提供相关文件和材料,解释清楚投资款的合法获得途径。
2、解释资金来源的几种途径分别是什么?
合法来源有工资薪金收入、股东分红、房地产出售、继承、借贷以及赠与等多种来源,每一种来源都必须有相应的文件或证据进行证明。
3、我用卖房的钱来做投资移民行不行?
可以。但是所有涉及以房产作为投资款来源的方案,无论是卖房或者抵押贷款,都需要解释买房款的合法取得渠道(只需要证明当初买房金额的来源,不需证明房产增值部分)。
4、能否用未来可预知的合法收入作为投资资金,或把借贷的钱款用做所规定的投资金额?
根据美国投资移民法律的要求,投资金额必须是投资人的税后合法收入。所以未来可预知的合法收入不能作为投资资金。至于借贷的钱款能否用做所规定的投资金额, 如果所贷金额由你的个人合法财产作全权抵押,是可以的。
5、可否用配偶名下的财产做为资金来源?
可以。
6、可否用别人赠与的钱来做EB-5投资移民?
可以。但目前仅限于直系亲属间的赠与。
7、用别人赠与的钱来做投资移民,是否就不需要解释资金来源?
在赠与作为出资来源的情况下,赠与人同样需要证明赠与资金的合法来源。也就是说,赠与人也要提供具体材料以证明投资款的合法来源。
8、申请人在美国工作或投资获得的钱,可否用于EB-5投资移民?
无论在哪个国家获得的收入,只要是合法的并能提供证明文件,都可以用于美国投资移民。
在涨价风潮的当下,美国移民局对EB-5投资移民申请人的投资资金来源的审查越来越严格,以及一旦涨价,资金来源的解释也会提升到更高的难度。因此,申请人必须要对投资移民资金来源问题提前准备。那么,首先你要知道,合法的资金来源包括那些途径呢?
1、公司营利分红
随着私营企业发展,私营企业主通过公司营利而获得该得红利份额,是投资移民美国的最常见的合法资金来源。这里要特别注意的是,公司营利但没有分红,私营企业主不能用那笔钱来投资移民。
例如,张先生拥有一家相当规模而且运行正常的公司。他是公司的唯一股东。自己从来不拿工资,但想花钱时就找公司财务开支票或取现金。公司年底有盈利,他也不转到自己私人帐户。这种情况下,如果张先生想办理投资移民,他需要先从公司取出他的盈利,存入自己私人帐户,然后从私人帐户投资到美国的投资项目。曾经有一起投资移民投资款从投资人公司账面转到投资项目,美国移民局以公司和公司老板或股东是分离的法律主体而拒绝投资移民申请。
2、工资收入包括奖金
这里的工资收入包括奖金一般指高级工薪阶层。中等工薪阶层的人如果希望投资移民美国,需要收集多年的工资单和开销凭据,来证明通过多年的省吃俭用积攒出这笔投资款。然而,如果真正通过省吃俭用积攒出的投资款,是否值得用一生的积蓄来申请投资移民,因为美国投资移民是高风险投资,高收入的工薪阶层人士可以通过报税单来证明投资款的合法途径。美国移民局一般要求提供最近五年的报税纪录。
3、赠与
越来越多的富裕父母用赠与方式帮助子女申请投资移民。赠与投资款也可以来自其他亲朋好友。通过赠与得到的投资款首先需要有赠与人签署的赠与合同,同时,还要提供赠与人的财务背景材料,证明赠与人的资金来源途径,包括赠与人的报税单、工资证明等。其证明过程相当于赠与人本人办理投资移民申请。此外,赠与人还要出具书面文件说明为什么要赠送这笔钱给被赠与人。现在很多有成就的父母没有意愿移民美国,如果希望子女来美国读书工作或者已在美国读书工作的子女永久居留美国,赠与投资款让子女办理投资移民是一条可行的途径。而且美国移民局批准投资移民申请,不管赠与人有没有交所在国的赠与税。
4、继承
通过继承得来的钱可用来申请投资移民。不过,继承得来的投资款也需要证明此笔钱的去世主人是如何得来的。因此,投资人需要提供一系列文件,例如遗嘱、死亡证书、有关去世者生前的财务背景、投资人和去世者的关系、法院文件、银行证明等。
5、贷款
贷款有多种形式。目前移民局接受投资人用其他财产的抵押贷款申请投资移民。凡是通过抵押贷款来的投资款,投资人必须提供有关整个抵押贷款的所有文件,例如贷款合同、偿还贷款保证等。
6、股票
一般说来股票收益应该是比较好用的文件证明。但是在当今便利的电子时代,如果不注意收集这些证明文件,书面证明也变得相当困难。如果当初股票投入的数额较大,投资人需要出具文件证明当初投入股市的资金的合法来源。
7、投资收益(包括房地产买卖)
通过投资赚的钱也是投资移民的重要资金来源。现在最普遍的是在中国大陆很多年前购置的房产,这些年来成十倍几十倍的涨价。在一些大中城市,出售一套房产就足够投资移民用的。投资人需要提供有关房产产权证书和转让的所有文件。
无论从资金要求门槛还是个人要求门槛来看,EB-5投资移民50万美金的价格仍是目前主流移民国家中成本较低、性价比最高的移民项目。赶在930或涨价或高要求的变革前,选定优质项目尽早递件,成为所有投资人的迫切共识。
知道美国投资移民条件的申请人也都知道,投资移民的资金是需要被美国移民局承认的。如果这些资金不被承认,这也就是说,也不能成功投资移民美国。下面,小编就为大家介绍美国移民局承认的资金来源是哪些?投资移民美国必读,相信看完这篇文章,就能消除大家的困惑!
一、美国移民局承认的资金来源是哪些?
1、工资收入
工资收入高级工薪阶级,同时也包括奖金,一般来说,美国移民局为了证明美国移民投资款的合法途径,会要求申请人提供近五年的报税纪录。
2、公司盈利分红
公司盈利分红是最常见的合法资金来源,这主要是私营企业通过公司营利从而获取得的红利。不过需要知道的是,如果公司营利但是没有分红,那么私营企业就不可以用这些资金进行EB5投资移民。
3、贷款
如果申请人是通过抵押贷款来的移民美国投资资金,那么投资人需要提供有关例如贷款合同等抵押贷款的一切文件。
4、赠与
如果是富裕阶层的父母,他们会通过赠与,来帮助子女申请投资移民。一般来说,赠与人需要出具书面文件来阐明赠送的这些钱给被赠与人的原因,以及解释赠予资金的来源。
5、继承
继承款同样也可用于申请美国投资移民。通常来说,投资人需要提供,如遗书、死亡证书、银行证明等一系列的文件。
二、美国EB5投资移民条件
1、申请人必须年满18周岁,无重大传染病、无犯罪记录
2、申请人身体健康,通过体检
3、申请人需要投资50万美元资金
4、申请人需要提供相应资金来源和财产证明
以上便是美国移民局承认的资金来源是哪些?投资移民美国必读的全部内容。事实上,如果你的资金不合法,那么也不能成功移民美国。有鉴于此,申请人还是要好好地安排好并准备齐资料。
一些投资人担忧一但美国移民投资EB-5被美国监管局调查,投资人的资金将被冻结,或重新严审来源。如果正在申请EB-5投资移民,那么提供收入证明和资金来源合法证明是成功的关键。因为有无数种获得投资资金的方式,所以投资人找的移民中介公司里,必需有专业的EB-5投资律师指导准备文件。本文我们将介绍申请申请美国移民投资EB5,怎样证明资金来源的合法性。
证明美国移民投资EB-5资金来源主要有两大注意事项——
一、提供合法证据
为了提高美国移民投资EB-5签证过程的安全度,美国移民局(USCIS)建立了一套更官方和更系统的文件记录方式。提交朋友或家人准备的文件已不再适用。
如果你想要展示收入证明,USCIS将倾向于公正的证据,比如银行对账单,而不是来自朋友或亲人的陈述。如果雇主提供信件证明投资人为他工作,还需要提供显示投资人薪资定期存款的银行对账单。
从本质上说,投资人应该表明初始投资为合法获得、投资资金为投资人所拥有、资金收据有正当的记录。
注意:
1:确保解释清楚所有不一致的地方,前后口径统一
2:如果无法提供相关文件应说明真实原因
3:完整翻译文件,不要断章取义
二、四类文件
美国移民投资EB-5是否顺利在很大程度上依赖于EB-5律师的选择。你的移民顾问团队应该要了解投资人证明合法资金来源的法律要求。
投资人自己提供的声明不足以满足USCIS要求的合法资金来源或充分投资资金证明。所有资金来源的声明都必须有适当和全面的证明文件支持。
投资人应该提交自己及配偶的所有必要文件证据,除非一些特定的文件与投资人不相关。
以下为证明资金来源合法的必要文件:
(1)财务文件;
(2)投资文件商业文件;
(3)房产文件;
(4)雇佣文件;
(5)其他收入来源;法庭审理文件
此外,USCIS还要求证据证明行政管理费的来源合法,行政管理费通常包括了运营成本和营销费用。如果递交的文件不充分,可能导致投资人I-526申请被拒。
以上为申请美国移民投资EB5,证明资金来源的方法,欢迎留言给我们讨论更多关于美国投资移民的信息。
加拿大移民条件中“资金来源合法”是一项重要的考核标准,移民局对其的审查也越来越严格。那么如何证明资金的合法来源呢?毕竟如果被发现是虚假的资金来源,不仅将面临拒签,还可能被要求近五年都不能重新申请加拿大移民。
资金证明,指申请人所拥有资产价值的证明文件。合法化的资金证明是由专业的机构评估人员,在遵循法定的程序下,以货币作为计算尺度进行评定估算后出具的证明文件。合法的资金来源包括工资、奖金等工作收入。如果申请者的资产会有很多种类,也就需要更多的材料来证明其合法的资金来源。
如果你是一家公司的高管,那么你需要:
1、你与公司签订的劳动合同、公司对你的任职文件或通告文件、社保记录等。证明你的工作单位是合法存在,你与它之间有着真实可信的劳务关系。换一句话说,这是向签证官表明你的职场经历,所言非虚的直接证据。
2、每年的工资和奖金收入情况证明,个税及银行存款证明。工资和奖金是构成银行存款的主要来源,签证官可以根据你的工资和奖金进账记录,判断你的银行存款是否合理。个税是证明收入强有力的官方文件之一,也是签证官重点考量资金合理合法的途径之一。如果个税缴纳的好,会对整个案子能否通过起到关键性辅助作用。也是筛选的必备文件之一。
如果你是企业主,则需要:
1、提供审计报告以及纳税申报表、税单等支持文件,展示公司的盈利情况以及申请者的每年获利分红证明。证明公司有稳定的收入来源,是反映公司投资效益以及收入平衡的重要指标。审计报告是股东必须提供的证明公司资产的必要文件。
2、公司的营业执照,在工商局的注册材料,和股东所占公司的份额的证明文件。证明公司具备合法经营权,工商局调档的股东身份文件最有力证明持股比例,以便计算公司资产。
3、注册公司的本金来源。本金是指创立公司的资金来源,可以通过前期工作积累、投资收入所得或其他合理收入来证明。
无论是高管还是股东,在合法资金来源证明中都会涉及税收,加拿大移民对个人纳税检查非常在意。个税方面能够提供的税单越多越好,越详细越好;不能提供税单的提供诚实可信的解释,不要试图欺骗或隐瞒。对申请者来说,这项加拿大移民条件至关重要。
关于马耳他的资金来源,很多客户都对此很疑惑,今天就为大家具体说明下马耳他资金来源都包括什么,以及如何解释?
首先根据法案要求,申请马耳他移民的客户必须要满足如下条件,一个是满足50万欧的固定资产,一个是满足年收入10万欧;这2个条件,满足其中一个条件就可以了,这是最基本的条件。
在满足其中一个条件后,就要针对这一条件进行资金来源的解释,比如选择50万欧固定资产这个,那就需要客户提供市值50万欧的房产,并且做房产评估,还要解释这50万欧的房产当时买房的资金来源,也就是当初多少钱买的房子,并且当初买房子的钱是怎么来的,可以是工作收入所得,可以是赠予,可以是拆迁款等等方面,只要是能合理解释这一来源就可以被认可。通常情况下,为了顺利获批,一般都是用客户的工作累积收入来解释,提供客户从工作到目前年限的工作累计收入,开具工作证明,然后工作时间可以覆盖当时买房的钱就可以的。
另外,如果客户的年收入可以达到10万欧,那就可以选择用这个,直接用自己的收入来做,客户要能开具出年收入10万欧的工作证明,这个工作证明也要是累计的收入证明,因为这样的话,能看出来客户每年的工作收入情况,比较直观,也更能看到客户的资产能力,如果客户收入情况可以,那用这种方式也比较好。
除了50万欧的房产,或10万欧的年收入,那客户还要额外提供近期3个月的流水,余额要求在至少35万以上,还要提供一个200万人民币的银行定期存款,这2个文件也是必须要提供的,然后用累计的工作收入解释流水和200万的定期存款,如果工作收入能覆盖这2个资金的话,那就更好了,如果工作实在是覆盖不了,那就看看客户是否有其他的证明文件,看看客户的具体实际情况是什么, * 根据具体的实际情况给客户出方案,然后再解释。
无论是用50万欧的固定资产,还是10万欧的年收入,那都要提供客户的工作收入,客户的工作收入一般建议在年收入25万以上,如果够10万欧那 * 了,这样开具出累计的年收入就能覆盖以上资产了,也能够解释来源了。
需要注意的是,如果客户本身就是股东,那还要提供股东证明这样的文件,证明占股是多少,或是提供公司章程,章程上面也能体现占股多少,以及营业执照,这些公司的文件也要提供出来,如果客户是公司法人,那还要解释客户法人公司的注册资产的来源,一般在营业执照上都有注册资产,那要解释这笔钱的来源,这个到时候要根据客户的实际情况来解释,一定要与客户多沟通,知道客户的情况后,再给客户做方案。
另外,如果客户本身的收入很少,达不到要求,只能提供个50万欧的固定资产,那这种情况下,客户本身的收入达不到要求,也解释不了来源,那可以用主申配偶的年收入来解释当时买房的来源,和银行流水以及200万定存,需要配偶配合提供工作证明,公司章程,营业执照,配偶的近期3个月的流水,护照,身份证,无犯罪证明,照片,以及其他表格文件,也就是说,主申和配偶一起来解释这些资金的来源也是被认可的,到时候再安排个结婚证的双认证就可以了,这种方法也是可行的。
以上就是马耳他资金来源文件以及如何解释的具体方法,马耳他的难点就在于资金这块,其他的个人文件都是最基本的文件,不是很难,只要把资金捋顺了,那后期才能很快递交并获批的,马耳他身份局也很重视这块,所以在给客户准备文件的时候,首先就是要确认客户的资金情况,这个是放在 * 位的,这个确认好了,再安排其他文件就方便了。
这就是以上为大家整理的马耳他资金来源准备以及解释情况,希望可以对大家签约有帮助。
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